定投日是哪一天的净值?
基金定投是按第二天收盘后计算出的当日净值计算的。
定投日净值的计算公式为：基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
1、基金资产总额：
(1)如果基金拥有上市股票，将以计算日集中交易市场的收盘价格为基金资产总额;对于未上市的股票，则由指定的会计师事务所或资产评估机构测算基金资产总额。
(2)已上市的拥有的公债、公司债、金融债券等债券的基金，以计算日的收盘价格为基金资产总额;还没有上市的，一般以其面值加上至计算日时应收利息为基金资产总额。
(3)基金所拥有的短期票据，以买进成本+自买进日起至计算日止应收的利息为基金资产总额。
(4)基金资产总额也可以是现金或或者是相当于现金的资产，还可以是存放在其他金融机构的存款。
2、基金负债总额：
依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬与其他应付款，如应付税金等。需要说明的是，如果遇到特殊情况无法按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
基金定投每周几定投好?
1、周四或周五可能更优：有分析指出，由于周四常被称为“黑色星期四”，股票市场在这一天的下跌概率相对较高，因此在这两天进行定投可能会以较低的价格买入基金份额。此外，周五接近周末，投资者可能会因担心周末可能出现的不确定性而卖出股票，导致股价下跌，这也为定投提供了较好的买入机会。
2、分散投资风险：为了避免集中在某一天可能出现的市场波动影响，有些投资者会选择将定投日期分散到一个月中的不同时间点，这样可以最大程度地减少市场短期波动对投资成本的影响。
3、长期来看差异不大：尽管某些研究表明特定日子的收益率稍高，但总体来说，这种差异非常小，对于长期投资者而言，更重要的是坚持定期定额投资，而不是过于纠结于具体的定投日期。
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